- 瑞士隆奧最新調查指出超過六成亞太富豪將跨世代傳承財富視為首要目標。台灣有將近兩成受訪者擬定交棒計畫，為未來的財富轉移做準備
- 亞太區僅不到兩成家族的傳承立場一致。台灣富豪對下一代極具信心，八成受訪者認可年輕世代管理財富的能力，高居亞太第三名
- 投資策略上，高達八成台灣富豪持有上市股票。面對潛在的貿易戰威脅，近半數計畫增加現金與高流動性資產配置，建立穩健防線
根據瑞士隆奧在2026年5月28日發布的資料，太地區(APAC)高淨值人士正處於一個充滿地緣政治破碎化、市場波動與法規趨嚴的投資環境中。這份第五版的亞太富豪研究報告，針對台灣、澳洲、香港、日本與新加坡等8個主要市場，調查超過390位擁有至少1,000,000美元可投資資產的高淨值人士，揭示不同世代在投資決定與財富傳承上的真實想法。
在財富傳承的核心目標上，高達64.2%的受訪者將跨世代保存家族財富視為首要任務。然而實際執行面卻存在顯著的落差，僅有16.9%的家族內部在此議題上擁有完全一致的立場，甚至有42.2%認為立場不一致或有龐大落差。更有超過25.3%的嬰兒潮世代與超過14.4%的X世代受訪者坦言，尚未與家族成員討論過傳承事宜。
相較於整體亞太地區，台灣富豪在交棒計畫上展現出積極的態度，將近20%的受訪者已擬定完整的交棒計畫。針對下一代是否具備管理財富責任能力的看法，整體亞太受訪者僅有16.7%抱持強烈信心，高達29.0%將下一代缺乏興趣與準備視為有效傳承的障礙。但台灣受訪者卻有超過80%對年輕世代表達非常有信心或有點信心，此占比在亞太各市場中名列第三，僅次於中國大陸與新加坡。
在家族治理與跨世代挑戰方面，台灣富豪最擔憂的議題正是跨世代的觀念差異，有43.5%受訪者視其為最大挑戰。同時，高達60.0%的新加坡富豪與46.2%的香港富豪皆認為在傳統與現代間取得平衡是一大難題，其中抗拒改變的現象在菲律賓與香港尤為明顯，台灣也有23.9%受訪者認為抗拒改變是未來的重大挑戰之一。
關於投資環境的風險評估，經濟衰退以53.5%成為亞太富豪未來3年內最擔憂的風險因素，緊接在後的是高達48.1%受訪者擔憂的股市大幅回檔，以及41.2%關注的貿易戰威脅。針對貿易戰，台灣受訪者擔憂的占比高達53.2%，名列亞太區之冠。此外稅務與法規的衝擊同樣讓投資人感到焦慮，整體有38.0%的亞太富豪對此表達關切，其中台灣富豪的擔憂占比達44.3%，突顯法規繁複性對達成理財目標的潛在影響。
因應諸多不確定性，分散風險與提高流動性成為現階段的兩大主要投資目標，分別有48.1%與45.3%的受訪者以此為首要任務。在具體資產配置上，台灣富豪展現對股市的高度熱情，高達81.0%的受訪者目前持有上市股票，不僅高於亞太平均的67.5%，且其中有51.6%計畫在未來12個月內進一步增加部位，顯示其高度參與市場的意願。在避險情緒推動下，整體有73.7%的亞太受訪者持有現金與高流動性資產。台灣富豪也有46.0%計畫在未來一年內提高此類資產占比，其中19.0%更打算進行超過10%的大幅增加，反映出追求資產成長的同時，依然注重防禦與彈性。在家族企業投資方面，台灣富豪的參與度極高，高達59.5%已投資自家或家族企業，與中國大陸的59.4%並列區域前段班。
此外研究點出年輕世代在投資與科技認知上的矛盾現象。Z世代與千禧世代雖然在虛擬貨幣及非上市公司的投資意願遠高於年長世代，但卻有35.0%的Z世代坦言毫無明確的投資組合架構，也較少尋求專業財務建議，呈現出積極承擔風險卻缺乏紀律框架的現象。不僅如此，年輕世代高度關注人工智慧與數位資產發展，但在網路安全風險防範上卻顯得重視不足，整體受訪者僅有17.9%將網路安全視為重大威脅，突顯數位化進程中的防護隱患。
圖資來源：瑞士隆奧(Lombard Odier)
資料來源： 經濟日報